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NLG如何运用在资产管理行业?
时间:2017-05-08 来源:国际金融报

自然语言形成(Natural Language Generation)是一种在输入数据之后可以自动产生语言的一种技术,属于人工智能(AI)的一个分类。 NLG的核心理念是在对数据源的整合和处理的基础之上,判断结论,自动形成观点,并以自然语言的形式输出达到高效率交流的目的。这项技术最早被运用于新闻与媒体行业,其在资产管理行业也已经有了初步的应用,同时在处理资产受托人与委托人之间的关系上,有着广阔的使用前景。

众所周知,资产管理行业的核心业务是接受委托,代客理财。一方面,面临种类繁多的投资产品,缺乏专业训练的投资者很难进行选择和甄别;另一方面,每个投资者都有不同的投资风险偏好,不同的投资目的和需求,不同的投资期限。当前资产管理行业内几乎无法做到针对不同客户的需求定制专属投资计划,故信息的不对称易造成资金和产品的错配。对此,NLG通过对数据处理,形成文本形式的内容,对客户输入的投资需求进行理解,针对客户需求进行精准推荐,自动形成投资计划报告,并且对其进行解释。这种技术让每个客户可以更好地理解投资计划中组合的权重设置,为客户管理未来的现金流。

与客户保持长时间有效的沟通可以起到跟踪投资目标,降低资产管理公司规模波动的积极作用。长期以来,由于客户的数量众多,出于成本的限制,资产管理公司只能按照季度频率推送统一格式的管理报告。当投资组合短期出现较大波动时,缺乏专业训练的投资者很容易对投资结果的理解产生偏差,从而采取不合理的申购或赎回举动。对于另一些投资方法较为复杂、追求投资性价比的策略,比如量化类产品,投资人也可能因为认识的不足出现不必要的申购赎回。NLG的运用提升了客户维护的边界,以更高的频率,更低的成本和客户交流,通过自动推送日常信息,向客户解释组合内的权重变化,净值波动的原因。在组合净值短期出现较大波动时起到安抚投资者,强化投资者长期投资理念。通过合适的时间,用合适的数据说服持有人做出更符合历史统计规律的选择本身就是量化投资的贡献。

最后,对应委托人的个性化问题,NLG通过构建AI平台对常见问题进行归纳和学习,自动形成语音进行回答。据专业机构预测,未来50%的人机互动可以通过语音来完成,大大地节省了资产管理公司客服人员成本的同时为客户提供7天24小时不间断的问答U乐国际,从而进一步增强沟通。

“我们生活在一个技术和人性交互的时代,两者的互相结合将使得其自身变得更好”,正如NLG创业公司Narrative Science所说的一样,人工智能技术正在渗透与日常生活的方方面面。NLG对资产管理行业的改变将提升整个行业的效率,为投资者提供更个性化、更透明、更有效的投资解决方案。

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