1. 客户U乐国际

    1. 客户U乐国际指南

    2. 销售网点查询

    3. 东方红开放期

    4. 银行卡购买限额

    5. 常见问题

    6. · 产品类

    7. · 交易类

    8. · U乐国际类

    9. · 网上直销类

    10. · 专题类

    11. 理财计算器

    12. · 报酬计算器

    13. 下载专区

    14. · 个人基金业务表单

    15. · 个人集合业务表单

    16. · 机构基金业务表单

    17. · 机构集合业务表单

    18. · 金融账户涉税表单

    19. · 风险等级确认单

    20. · 银行卡变更

    21. 投资者教育

    22. · 长线大鱼系列

    23. · 投资者适当性管理

    24. · CRS非居民金融账户调查

    25. 反洗钱宣传

    26. 投诉建议

    27. 400热线

当前位置:优乐国际 > 客户U乐国际 > 常见问题 > 产品类
基金
什么是证券投资基金?
证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

什么是封闭式基金和开放式基金?
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

购买基金会收取哪些费用?
基金费用分为两类。
一类是在基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用,主要包括认购费、申购费和赎回费。此类费用一般直接在投资者认购、申购和赎回时收取。其中认购费和申购费在投资者购买基金时收取,其费率一般按投资金额递减。赎回费在投资者退出时收取,其费率一般按持有期限递减。
另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费和销售U乐国际费等,此类费用每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金承担。

什么是基金的份额,净值和市值?
基金份额:指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。
基金净值:指基金所拥有的资产在每个交易日根据市场收盘价所计算出之总资产U乐国际,扣除基金当日各类成本及费用后,再除以基金当日的份额总数。基金净值代表基金当日的单价,每份基金的价格。
基金市值:指基金当日的U乐国际,基金市值等于基金份额乘以基金净值。

什么是基金的分红方式?
基金分红方式是指基金公司将基金收益的一部分派发给投资者的一种投资回报方式。基金分红方式分为现金红利和红利再投资。现金分红方式是指基金公司将基金收益的一部分,以现金的形式派发给基金投资者的一种分红方式。红利再投资方式是指基金投资者将分红所得现金红利免收申购费再投资该基金,以获得基金份额的一种方式。

东方红系列基金最低参与金额是多少?
除份额发售公告另有规定外,各代销网点接受认/申购申请的最低金额为单笔1,000元(含认/申购费)。
通过本公司柜台直销中心接受首次认/申购申请的最低金额为单笔50 万元人民币(含认/申购费)(具体以产品公告为准)。
通过本公司网上交易系统办理基金认/申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制,认/申购最低金额为单笔1,000元(含认/申购费)。实际参与金额以基金发售公告为准。

集合
什么是限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划?
限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品;投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类 证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的百分之二十,并应当遵循分散投资风险的原则。非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约定,不受前款规定限制。

东方红系列集合资产管理计划最低参与金额是多少?
目前,我司集合资产管理计划主要分“大集合”与“小集合”两大类。 “大集合”首次参与的最低参与金额(含认/申购费)为100,000元,“小集合”首次参与的最低参与金额(含认/申购费)为1,000,000元。具体各集合资产管理计划最低参与金额以官网公告为准。

东方红系列集合资产管理计划的“大集合”与“小集合”有何种区别?
东方红系列集合资产管理计划 “大集合”与 “小集合”相比,其主要区别在于首次参与金额、产品规模上限及参与人数上限存在差异。“大集合”的首次参与金额下限为10万元,参与人数不限,产品规模上限一般为10亿元(份)以上;“小集合”的首次参与金额下限为100万元,参与人数200人以内,产品规模上限一般在10亿元(份)以内。“大集合”和“小集合”在投资范围和投资限制上的区别以产品合同为准。

东方红系列集合资产管理计划为何采用提取业绩报酬的收费模式?
通过提取业绩报酬的形式能给予有效的管理激励,管理人与投资者利益保持一致,有效提高产品运作效率,有效保障投资者利益,有效实现资产最大化地保值升值。

东方红系列产品保本、保底吗?
由于法律法规是不允许委托理财业务进行保本或者保底,因此我司所有集合理财产品均不承诺保本、保底。

东方红系列产品实施收益分配时需要支付什么费用?红利转投收取费用吗?
收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由持有人自行承担。红利转投不收取费用。部分集合产品在收益分配时可能会计提业绩报酬费用,具体规则以产品合同为准。

优乐国际